Notizen aus dem Inneren der Swiss-Wealth-Management-Operations. Kurze Texte über grenzüberschreitende Dokumentation, Client-Lifecycle-Kontrollen, regulatorisches Handwerk und die Arbeit, komplexe Sachverhalte verständlich zu machen.
REGULATORISCHE OPERATIONS
Dokumentation ist nie vollständig. Sie ist vollständig für eine bestimmte Jurisdiktion zu einem bestimmten Zeitpunkt. Die technische Arbeit ist real, aber die schwierigere Arbeit besteht darin, zwischen drei regulatorischen Definitionen desselben Begriffs zu vermitteln, ohne den Audit-Trail zu verlieren.
5 min read · April 2026
Weiterlesen →FATCA / CRS
Für dieselbe brasilianische Holdinggesellschaft, die ein Portfolio in einer Schweizer Bank hält, können korrekt zwei unterschiedliche Listen kontrollierender Personen erstellt werden, eine für die FATCA-Akte und eine für die CRS-Akte, und beide können richtig sein. Dies im Voraus zu wissen, spart erhebliche Nachbesserungsarbeit.
7 min read · April 2026
Weiterlesen →PRIVATE BANKING
Ein bedeutender Teil der Schweizer Wealth-Management-Erträge stammt aus LATAM- und iberischen Kundenbüchern. Die Relationship Manager sitzen in Zürich. Die Kunden sitzen in São Paulo, Mexico City, Madrid, Lissabon. Die Dokumentation muss FINMA, der lokalen Steuerbehörde, der Verwahrstelle in drei Ländern und dem Prüfer in einem vierten genügen.
6 min read · April 2026
Weiterlesen →WEITERE TEXTE
Kurze Beobachtungen zu Swiss Banking Operations, wöchentlich. Immer klar, immer mit Quellen, immer für die Leserin und den Leser geschrieben, die noch keine Expertinnen oder Experten sind.
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